又耽心遇上骗子，骗取信息。放下电话后，即拨打该行客服电话，询问该座机号是哪个部门。客服查询后，竟然回答没有这个电话号码记载。有些慌了。难道真遇到骗子？骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出？！放下电话，再拨称反洗钱部门的那个电话，居然多次拨打无人接听！！！再次与客服沟通后，客服提供了那家分行办公室的电话。
如果每天都往同一个银行账户存不超过5万，银行会启动反洗钱系统吗？
不会啦。生活成本高，5万不值钱!1.每天不超过5万，一个月不超过150万呢。这才动则上百万月薪的人眼里那都不是钱啊。人民银行反洗钱监控系统为这点钱怎么可能有反应呢？2.反洗钱监控系统只监控两样。一是可疑账户，二是可疑流水。如果又不属于可疑账户，也不属于可疑流水，系统把你放过去了。可疑账户，就是事先打好标签的需要追踪的账户。
例如各个商业银行报上来的、公检法系统报上来的、一些重要监测单位和企业以及法人的。可疑流水。就是系统在整体运行中抓出来的可疑数据。题主所提的，每天往同一账户打钱，时间长了确实叫可疑数据，但是就是金额太小了，系统不会有反应！！不过题主如果有钱的话，坚持往里打，打上他一年两年三年5年的，说不定系统有反应哦。
个人银行卡转账频繁流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，卡里还有钱怎么办？
人类进入大数据时代，个人的所有行为实际上是被监督的，当然需不需要实时监督你，主要看你的级别。在金融行业，金融机构对于个人帐户的监督也是分级别的，一般在银行交易量50万以上就会被关注，如果你以更大的金额转帐，而且是频繁流水交易转帐，就会被反洗钱监控，再过频繁流水交易，银行就会把你帐户调整成为异常，甚至将你的帐户冻结。
所以，个人银行卡转账频繁流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常。遇到这种情况如果卡里还有钱怎么办？只要你是不从事洗钱行业的职业，只要你没有金融犯罪行为，是合法正常的银行转帐，你就带着自己的合法身份证件，带着合法的转帐证据和相关证明，到银行去找银行的相关负责人，按照央行和银行保监会的要求走合法的流程，进行个人帐户解冻。
对于富裕的家庭来说，对于家庭财富的管理最好是分散到多个银行帐户，多个金融机构，家里多个人的帐号，包括一些外资银行，还有海外资产配置等等。对于富豪们来说钱太多了，如果放在一家银行，一个帐户上交易容易引起监管部门的重点监控，尽量分散，一定进行资产组合管理，如果不知道财富怎么配置，可以到财富总管去咨询。财富管理是专业化的，千万不能有钱就任性，把钱放在一个帐户交易，自己给自己找麻烦。
